Депозитный счет — это счет в банке, на котором компания или человек размещает свободные денежные средства, а банк согласно условиям договора начисляет на них проценты в установленном размере. 

Мы как бы «сдаем» деньги в аренду банку.

Обычно депозитные договоры заключаются на определенный срок. По его истечении денежные средства возвращаются их владельцу. Сверху банк даёт процент в качестве вознаграждения за пользование деньгами. 

В Adesk есть возможность отражать депозит несколькими вариантами.

Вариант первый: Создание отдельного расчетного счета

1. В разделе Настройки → Банковские счета добавьте новый счет вручную.

Далее выберите, например, «Банковский счет» или «Фонд»

2. Когда переводите средства на депозит или пополняете его, по основному счёту приходит выплата. Преобразуйте ее в перевод (перевод с «Основного» счёта на счет «Депозит»).

3. Как только срок проходит, на основной счёт приходят два поступления — «Возврат депозита» и «Проценты по депозиту». Некоторые банки могут проводить такое одной операцией, поэтому если пользуетесь импортом банковской выписки, будьте готовы разбить операцию на две.

Проценты проводите по статье доходов, а возврат депозита преобразуйте в перевод (со счета «Депозит» на основной р/с).  Для отражения процентов нужно завести статью в доходах в разделе Настройки → Статьи операций, тип дохода указывайте операционный. 

Это необходимо для того, чтобы система не признала доходом ситуацию, когда вам вернули ваши же деньги, а признавала доходом только проценты, которые вы заработали, дав банку эти деньги во временное пользование.

Вариант второй: отражать статьей с финансовым видом деятельности.

Отражать депозит так же можно с помощью создания статей с финансовым видом деятельности в доходах и расходах. 

Как создать статью операций, мы рассматриваем в инструкции «Статьи доходов и расходов». 

1. Заведите статью расходов «Перечисление депозита». На эту статью относите операции, когда вы пополнили депозит.

2. Заведите статью доходов «Возврат депозита» так же с финансовым видом деятельности. На эту статью относите операции, когда банк вернул вам основную сумму депозита. 

3. Заведите статью дохода «Проценты по депозитам» с операционным видом деятельности.

Каждый раз, когда банк выплачивает вам процент, относите операцию на эту статью. Это необходимо, чтобы только проценты были учтены в качестве дохода в отчете о прибылях и убытках.

Еще полезные статьи по теме:

1. Как учитывать овернайт?
2. Как работать с правилами автоматизации?
3. Как отменить сработавшее правило автоматизации?